Dans le cadre de l’analyse du risque pays, VIGIL tient compte de plusieurs listes officielles ou reconnues afin d’identifier les juridictions présentant un risque accru en matière de LBC/FT, de sanctions ou de transparence fiscale.

Les principales listes considérées sont :

• les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à action du GAFI ;
• les juridictions sous surveillance renforcée du GAFI ;
• les pays tiers à haut risque identifiés par l’Union européenne ;
• la liste européenne des juridictions non coopératives à des fins fiscales ;
• le Global Terrorism Index
• le Basel AML index
• le Corruption Perception Index

Ces listes permettent d’attirer l’attention de l’utilisateur lorsqu’un pays lié à une relation d’affaires, à un bénéficiaire effectif, à une contrepartie ou à une opération présente un niveau de risque particulier.

Selon le contexte, l’utilisateur peut décider d’appliquer des mesures de vigilance renforcées, de demander des informations complémentaires ou de documenter la décision prise dans le dossier.

Comment accéder à l’analyse des risques géographiques ? #

Au sein du bandeau supérieur, cliquez sur « Risque pays »

Vous obtiendrez ainsi la liste des pays complète ainsi que les résultats sur les différentes listes.

Comment connaître le risque géographique associé à un client ou à ses parties liées ? #

1. Accéder au dossier client (via le registre des clients)

2. Accéder à l’onglet « risque pays » (dans la colonne de gauche)

3. Vous verrez les résultats des pays associés à votre client ainsi qu’à ses parties liées que vous aurez renseignées

Remarque : les pays pris en compte sont les pays liés à la nationalité ainsi qu’à la résidence ou à l’établissement.