KYC · Risque géographique · LBC/FT
Risque pays KYC : VIGIL renforce l’analyse du risque géographique
Une nouvelle section « Risque Pays » est désormais disponible dans VIGIL afin de faciliter l’évaluation, la documentation et le suivi du niveau de risque lié à la situation géographique des relations d’affaires.
Pourquoi intégrer le risque pays au processus KYC ?
L’évaluation du risque géographique constitue un élément important de l’analyse KYC. Une relation d’affaires, une personne morale ou un intervenant lié à une structure peut être exposé à des juridictions présentant des risques accrus en matière de LBC/FT, de sanctions, de corruption, de fiscalité ou de terrorisme.
Avec la nouvelle section « Risque Pays », VIGIL permet d’intégrer cette dimension directement dans le module KYC, afin de soutenir une analyse plus structurée, plus lisible et plus facilement traçable.
Une identification automatique des expositions géographiques sensibles
VIGIL permet d’identifier automatiquement si une personne morale ou un intervenant lié à une structure est associé à des juridictions figurant sur certaines listes et indices de référence. Cette information est ensuite disponible dans le dossier KYC afin de faciliter l’analyse, la documentation et le suivi.
Les listes et indices pris en compte
La section « Risque Pays » s’appuie sur plusieurs référentiels permettant de qualifier les expositions géographiques selon une approche structurée.
Une analyse intégrée au dossier KYC
La fonctionnalité « Risque Pays » est mise à disposition dans le cadre du module KYC complet. Elle permet d’associer l’analyse géographique au dossier concerné, plutôt que de la traiter comme une vérification isolée ou externe au processus.
Les équipes disposent ainsi d’une information plus directement exploitable pour qualifier le niveau de risque, documenter leur revue et conserver une trace des éléments pris en compte.
Dans VIGIL KYC, cette nouvelle section permet notamment de :
- détecter les expositions à des juridictions sensibles ;
- centraliser les éléments utiles à l’analyse du risque géographique ;
- faciliter la qualification du niveau de risque pays ;
- renforcer la traçabilité des analyses effectuées ;
- soutenir le reporting et le suivi des dossiers KYC.
Point d’attention pour les professionnels
La présence d’une juridiction sur une liste ou dans un indice de référence ne doit pas être interprétée de manière automatique ou isolée. Elle doit être intégrée dans une analyse globale, fondée sur les risques, tenant compte de la nature de la relation d’affaires, de la structure concernée, des intervenants identifiés et des autres facteurs de risque disponibles.
VIGIL fournit un cadre structuré pour soutenir cette analyse, tout en laissant aux professionnels la responsabilité de qualifier les situations, de documenter les décisions et de déterminer les mesures appropriées selon leur dispositif interne.
VIGIL KYC
Une approche plus structurée du risque géographique
En intégrant le risque pays directement dans le module KYC, VIGIL aide les organisations à mieux centraliser les informations, fiabiliser le suivi des dossiers et renforcer la traçabilité de leurs analyses.
Cette nouvelle section s’inscrit dans la logique globale de VIGIL : structurer les dispositifs KYC, Compliance/RC et Risk dans une plateforme métier, avec un reporting clair et une documentation exploitable.
Une question sur VIGIL KYC ?
Notre équipe reste disponible pour présenter la section « Risque Pays » et vous montrer comment elle peut s’intégrer dans vos processus KYC existants.
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